年1月至7月，人民銀行東營市中心支行、東營市公安局、東營市工商行政管理局、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會東營監(jiān)管分局、東營市互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室聯(lián)合組織開展東營市聯(lián)合整治銀行卡非法買賣專項行動。
1、互聯(lián)網(wǎng)金融這幾年的發(fā)展歷程表明，金融科技是柄雙刃劍，風(fēng)險高。
2、網(wǎng)貸公司轟炸式爆通訊錄是屬于暴力催收行列的，也就是說，爆通訊錄是屬于違法行為。國家法律規(guī)定，未經(jīng)借款人允許的網(wǎng)貸平臺私自爆通訊錄是屬于違法行為，借款者可以向中國互聯(lián)網(wǎng)金融舉報信息平臺舉報該網(wǎng)貸平臺的違法行為。
3、年9月，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組、網(wǎng)貸風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)P2P網(wǎng)貸領(lǐng)域征信體系建設(shè)的通知》，支持在營P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)接入征信系統(tǒng)。 網(wǎng)絡(luò)借貸包括個體網(wǎng)絡(luò)借貸(即P2P網(wǎng)絡(luò)借貸)和網(wǎng)絡(luò)小額貸款。
4、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實(shí)施方案規(guī)范發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融是國家加快實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級的重要舉措，對于提高我國金融服務(wù)的普惠性，促進(jìn)大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新具有重要意義。
5、法律依據(jù)：《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實(shí)施方案的通知》通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)。互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。
6、鄒瀾介紹，《催收自律公約》填補(bǔ)了規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融債務(wù)催收行為的制度空白，是及時且必要的，將對互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作形成有力支撐，有利于行業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展，有利于保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。
第七條 中國人民銀行對下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場檢查：（一）金融機(jī)構(gòu)總部。（二）中國人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu)。
中國人民銀行當(dāng)前反洗錢監(jiān)管的主要內(nèi)容是：反洗錢監(jiān)督管理；根據(jù)我國的國情，適當(dāng)借鑒國外的相關(guān)經(jīng)驗，《反洗錢法》確立了我國的反洗錢工作機(jī)制的模式為：確立一個部門為行政主管部門，全面負(fù)責(zé)國家的反洗錢行政事務(wù)。
內(nèi)部控制體系建設(shè)情況。客戶身份識別工作情況。客戶身份資料和交易記錄保存情況。大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況。宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計情況。
反洗錢有三項主要制度：客戶身份識別制度；客戶身份資料和交易記錄保存制度；大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告制度。
中國人民銀行反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。
1、維護(hù)人民幣法定貨幣地位。人民幣是我國的法定貨幣，人民幣現(xiàn)金是我國境內(nèi)最基礎(chǔ)的支付手段，任何單位和個人不得拒收。中國人民銀行采取多項措施，規(guī)范現(xiàn)金管理，提高現(xiàn)金流通效率，保障公眾合理、安全、順暢使用現(xiàn)金。
2、誘導(dǎo)人們不使用現(xiàn)金 國家鼓勵人們使用先進(jìn)的支付手段，但并不意味著人們就可以肆無忌憚的拒收現(xiàn)金。
3、暢通支付流通環(huán)境，要以保障民生、提升公眾的幸福感和獲得感作為工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，不得采取歧視性或非便利性措施排斥現(xiàn)金支付，造成數(shù)字鴻溝。
4、在接受現(xiàn)金支付的前提下，鼓勵采用安全合法的非現(xiàn)金支付工具，保障人民群眾和消費(fèi)者在支付方式上的選擇權(quán)。
對此，中國人民銀行7月13日出臺整治拒收現(xiàn)金公告，鼓勵多元化支付方式和諧發(fā)展，保障消費(fèi)者的選擇權(quán)。公告明確：中華人民共和國的法定貨幣是人民幣，包括紙幣和硬幣(以下統(tǒng)稱現(xiàn)金。
現(xiàn)就整治拒收人民幣現(xiàn)金違法行為有關(guān)事宜通告如下： 任何單位和個人不得拒收人民幣現(xiàn)金 人民幣是我國的法定貨幣，是國家主權(quán)的象征，代表國家的信用和形象。
年7月13日，中國人民銀行13日發(fā)布公告稱，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》《中華人民共和國人民幣管理條例》，中華人民共和國的法定貨幣是人民幣，包括紙幣和硬幣（以下統(tǒng)稱現(xiàn)金）。